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近日，大家人寿颁布《大家人寿个人保险代理人销售资质分级管理办法（试行）》（下称《试行办法》），成为业内首家落地代理人销售能力资质等级标准的寿险公司。
根据《试行办法》，大家人寿建立了与销售能力资质对应的分级销售授权机制，综合从业年限、专业知识、销售能力、诚信水平、学历状况等基础要素将代理人能力划分为初级、中级、高级和特级四个等级。此外，考核评价机制中涵盖晋级考核机制和降级考核机制。
在销售资质的分级管理方面，大家人寿实行差别授权：一是按照保险产品复杂程度，对不同销售能力资质进行产品差别授权；二是差异化授权代理人参加专业认证培训，比如中级资质可报名健康财富规划师培训，高级资质可报名保险金信托规划师培训，特级资质可报名私人财富规划师培训；三是分级配置运营管理权限，包括核保、核赔和保全管理的差异化授权，授予高能力代理人更敏捷的运营决策权。
今年9月，金融监管总局发布《保险销售行为管理办法》中提到的“保险公司、保险中介机构应当支持行业自律组织发挥优势推动保险销售人员销售能力分级工作，对所属保险销售人员进行分级，并与保险公司保险产品分级管理制度相衔接”。
11月，中国保险行业协会研究起草《个人保险代理人销售能力资质等级标准（人身保险方向）（讨论稿）》（下称《讨论稿》），拟对保险代理人设四个等级，由低到高分别为四级（初级）、三级（中级）、二级（高级）、一级（特级）。大家人寿的《试行办法》正是以《讨论稿》为指导出台的。
业内认为，代理人分级的意义在于重塑行业底层的价值观，弥补了代理人考试取消后从业者销售资质缺乏的问题。
大家人寿相关负责人表示，开展销售能力资质分级管理的目的是通过建立专业评价体系，沉淀出一批专业化、职业化的独立个人保险代理人，塑造从业者的专业形象，帮助客户创造更大价值。《试行办法》实施后，短期内可能会淘汰部分不符合要求的销售从业人员，但长期看将塑造一批业务精英，同时吸引更多高素质人才加入，有利于促进保险代理销售人员主动学习业务的积极性，不断提高业务素质，有助于提高服务质量，为个险渠道的可持续发展夯实基础。
保险代理人脱落是这三年保险业共同面对的问题。中保协的行业交流数据显示，截止2023年9月底，寿险行业的个险营销员人数跌至约291万，同比下滑19.52%。较2019年的近千万人力高峰已脱落七百万。
与此同时，保险代理人的升级也是各寿险公司的主旋律，如平安人寿的“平安最具价值保险代理人（MVP）”、太保寿险的“长航”转型、人保寿险的保险财富规划师、泰康保险集团的健康财富规划师等。
在中国人寿2023开放日活动上，中国人寿寿险公司副总裁白凯表示，公司个险营销体系改革明确了两大重点改革方向，即“现有队伍专业升级”“新型营销模式布局”，两大保障策略支撑“建设‘产品+服务’生态”“科技精准赋能”，加快推进向专业化、职业化、综合化“三化”队伍转型升级。
